非法集資又現(xiàn)組團(tuán)旅游新騙局

2016-06-26
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　　近年來(lái)，以組團(tuán)旅游對(duì)老年人開(kāi)展非法集資騙局的模式日漸增多。在日前由北京市金融工作局、中國(guó)人民銀行人行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局等主辦，北京市海淀區(qū)金融服務(wù)辦公室承辦的“2105首都金融安全巡展海淀站”主題宣傳活動(dòng)上，北京市海淀區(qū)金融服務(wù)辦相關(guān)負(fù)責(zé)人披露了一則以組織旅游模式進(jìn)行非法集資的案例，并表示，通過(guò)組織旅游來(lái)進(jìn)行非法集資的模式較為普遍，投資人需要格外警惕。

　　據(jù)悉，在2004年4月-2011年12月期間，明駿廣州分公司以投資江西九曲度假村、生產(chǎn)健康產(chǎn)品項(xiàng)目、養(yǎng)生養(yǎng)老等項(xiàng)目為名，以高利息回報(bào)、組織旅游、派發(fā)宣傳單等方式，針對(duì)中老年人群進(jìn)行推介銷售該司的旅游、保健產(chǎn)品，按照銷售產(chǎn)品預(yù)售款16%-19%的比例向客戶支付高額推廣費(fèi)、到期后還本付息的方式，游說(shuō)客戶簽訂租賃合同及產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)合同，并簽訂所謂“市場(chǎng)監(jiān)督員聘用協(xié)議”，非法吸收公眾存款。

　　最后法院認(rèn)定，相關(guān)公司負(fù)責(zé)人吳行星與丁某破壞國(guó)家的金融信貸秩序；其行為未經(jīng)央行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，以或者不以吸收公眾存款的名義，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，擾亂金融秩序；主觀方面表現(xiàn)為直接故意，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

　　隨著人口老齡化的加劇，養(yǎng)老問(wèn)題日益受到廣大群眾的關(guān)注，不法分子往往利用這種安居的渴望心情，借用養(yǎng)老建設(shè)項(xiàng)目或者與養(yǎng)老相關(guān)的健康養(yǎng)生項(xiàng)目為誘餌，虛假宣傳，夸大收益。部分不法分子還利用給老年人免費(fèi)旅行的方式獲取老年人信任，然后向老年人推薦高回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品。不法分子推薦的這類產(chǎn)品多數(shù)屬于非法集資產(chǎn)品。

　　海淀區(qū)金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人提醒投資者一定要警惕，對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性要深入了解，同時(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。